Penerangan yang tepat dan padat tentang produk coshare.. (kredit to bro emie)

Penerangan yang tepat dan padat tentang produk coshare.. (kredit to bro emie)

Produk KFH memberi cash out/payout 100%.. apply 50k,dpt rm50k.

kos insurans dan lain2 amortize(byr ansuran sikit2) dlm potongan bulanan.

jika kiraan tanpa ada apa2 kos,jumlah sebenar ptgn bulanan rm416.25.

setelah dimasukan kos2 tersebut,ptgn bulanan jd rm428.20 sebulan..

kos insuran dan lain,cuma rm11.95 sebulan..

jika diteliti,kos2 ini dibayar secara ansuran (w/out interest)

pemohon dh untung kerana byr kos berdasarkan tempoh loan.

KFH akan waived balance kos tersebut jika overlap dgn KFH..

normally pemohon overlap,selepas 2thn..apply baru,dpt lg 100% payout..

ini adalah program KFH utk loyalti customer..

ramai pemohon terkeliru/ditipu dgn potongan bulanan yg rendah..

tetapi bila loan ditolak dgn payout,mereka buat tak kisah walau pun rugi..

cth perbezaan/kelebihan dgn salah satu produk top di pasaran;

(berdasarkan loan rm50K @ tempoh 20thn)

Produk Bank R

loan rm50k,normally payout 96-97%..

kalau 96%,pemohon dpt cash rm48000..

so pemohon dh loss rm2000 secara 'lump sum'(semua kos+deposit)

ptgn bulanan rm425.

(kos2 tersebut termasuk dlm pakej ber'interest'..cuba kira..)

Produk bank KFH

loan rm50k,payout 100%

so pemohon dpt bersih rm50k.

so pemohon tidak loss apa2.

ptgn bulanan rm428.20

perbezaan bayaran bulanan rm3.20 saja.

jika didarab dgn 240 bulan,jumlahnya rm768 saja..

kalau 3 thn dh overlap..pemohon KFH lg beruntung berbanding pemohon Bank R

tetapi pemohon Bank R dah rugi rm2000 secara 'lump sum'

kalau 2 thn lg dia nk overlap jumlah loan yg sama,kena lg rm2000..

so disini,pemohon sebenarnya pemohon kena bijak menilai ;

HOW MUCH U GET THE MONEY FROM UR LOAN

OR HOW MUCH U LOSS THE MONEY FROM UR LOAN..